【案情簡(jiǎn)要】

       2014年至2015年,杜某寧先后注冊(cè)成立湖南省常德市德源養(yǎng)老養(yǎng)生產(chǎn)業(yè)開發(fā)管理有限公司(后更名為北京東衛(wèi)養(yǎng)老服務(wù)有限公司常德分公司,以下簡(jiǎn)稱德源養(yǎng)老公司)、湖南東衛(wèi)龍齡養(yǎng)老有限公司常德分公司。被告人李某明先后擔(dān)任兩公司的市場(chǎng)部總經(jīng)理,。其間,被告人伙同他人通過(guò)電話宣傳,、發(fā)放宣傳單等方式,組織40余名老人到位于石門縣夾山寺的德源養(yǎng)老院參觀考察并宣稱,德源養(yǎng)老公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老服務(wù)并在全國(guó)各地有養(yǎng)老基地,老年人可以到公司參加活動(dòng),交錢辦理“全國(guó)養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通”和“全國(guó)養(yǎng)老消費(fèi)一卡通”會(huì)員卡,憑卡打折享受公司在多地養(yǎng)老基地的異地養(yǎng)老服務(wù);若卡內(nèi)資金不消費(fèi),一年后將返還一定的福利補(bǔ)貼即利息。德源養(yǎng)老公司組織老年人到外地多家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)參觀和組織活動(dòng),并宣傳這些機(jī)構(gòu)為公司的養(yǎng)老基地,吸引老年人辦卡儲(chǔ)值,。但實(shí)際上,該公司沒(méi)有提供養(yǎng)老養(yǎng)生、異地養(yǎng)老服務(wù)的經(jīng)營(yíng)實(shí)體。德源養(yǎng)老公司以石門德源養(yǎng)老院的名義與多名老人簽訂合同,老人所交錢款均進(jìn)入被告人團(tuán)伙成員個(gè)人賬戶,除發(fā)給團(tuán)伙成員提成和工資,、支付老年人存款利息外,其他錢款使用去向不明。

       2014年1月至2016年7月,李某明所在公司為163名老年人辦理“全國(guó)養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通”會(huì)員卡,收取人民幣共計(jì)1227.2萬(wàn)元,已還本付息105.36萬(wàn)元;累計(jì)與118名老年人簽訂“全國(guó)養(yǎng)老消費(fèi)一卡通”會(huì)員協(xié)議,收取人民幣共計(jì)85.53萬(wàn)元,。李某明非法獲利15萬(wàn)余元,。

       【處理情況】

       2021年4月,湖南省常德市武陵區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處李某明有期徒刑七年,并處罰金20萬(wàn)元;責(zé)令被告人李某明與杜某寧共同退賠犯罪所得1195.61萬(wàn)元。杜某寧另案宣判,。

       【典型意義】

       1.以異地養(yǎng)老和旅游養(yǎng)生名義誘騙老年人,。異地養(yǎng)老,、“旅游+養(yǎng)老”成為老年人的養(yǎng)老新訴求,辦理會(huì)員卡享受異地養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老并獲得返利,已成為不法分子慣用的集資詐騙手法,。本案犯罪團(tuán)伙以異地養(yǎng)老和旅居養(yǎng)老為名,將老年人誘騙至所謂的基地,、養(yǎng)老院進(jìn)行參觀、游玩,、體驗(yàn),迎合老年人的需求,為老年客戶勾畫美好的服務(wù)項(xiàng)目圖景,進(jìn)而以預(yù)售床位,、辦理會(huì)員卡等名義進(jìn)行非法集資等違法犯罪活動(dòng)。但實(shí)際并沒(méi)有提供養(yǎng)老服務(wù)的實(shí)體機(jī)構(gòu),吸收的資金未用于建設(shè)機(jī)構(gòu)或提供服務(wù),除支付營(yíng)銷人員提成和老年人存款利息外,均由公司法定代表人個(gè)人賬戶支配,屬于典型的以非法占有為目的“辦卡”式集資詐騙,。

       2.利用養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義簽訂服務(wù)協(xié)議,增加老年人識(shí)騙難度,。本案德源養(yǎng)老公司后更名為北京東衛(wèi)養(yǎng)老服務(wù)有限公司常德分公司,一方面借“東盟衛(wèi)視”字眼擾亂視聽,打造公司“高大上”形象;另一方面以“北京東衛(wèi)”名稱在多地注冊(cè)分公司(另案有北京東衛(wèi)武漢分公司,法定代表人為本案被告之一杜某寧的妻子熊某娥),以形成企業(yè)規(guī)模龐大的假象。該公司不具有養(yǎng)老服務(wù)實(shí)體,通過(guò)多地分公司共同宣傳和開展活動(dòng),并與多地養(yǎng)老機(jī)構(gòu)開展不同形式的合作,包括臨時(shí)租用養(yǎng)老機(jī)構(gòu)場(chǎng)地開展活動(dòng),、打造包裝養(yǎng)老基地以及在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)加掛該公司牌子等方式,進(jìn)一步營(yíng)造公司運(yùn)營(yíng)規(guī)模龐大,、效益良好的假象。但實(shí)際上,該公司并未與這些機(jī)構(gòu)達(dá)成提供老年人住養(yǎng)服務(wù)的合作協(xié)議,也沒(méi)有向這些機(jī)構(gòu)輸送老年人,屬于“碰瓷”養(yǎng)老服務(wù),、虛假異地養(yǎng)老,。