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近日，在中國人民銀行東莞市分行的悉心指導(dǎo)下，東莞銀行攜手廣東股權(quán)交易中心，成功落地全省首筆“認股權(quán)+貸款”業(yè)務(wù)，廣東金莊液壓設(shè)備有限公司（以下簡稱“金莊公司”）成為首家受益企業(yè)。這一創(chuàng)新金融模式的落地，標志著廣東省在破解早期科創(chuàng)企業(yè)融資難題、持續(xù)探索金融服務(wù)科技型企業(yè)的可行路徑上取得重要突破，也為中小微科創(chuàng)企業(yè)在傳統(tǒng)的“股權(quán)融資”與“債權(quán)融資”之外開辟了一條全新路徑。
“認股權(quán)+貸款”創(chuàng)新金融服務(wù)模式是金融機構(gòu)為企業(yè)提供信貸支持，貸款企業(yè)以融資額的一定比例授予認股選擇權(quán)的一種創(chuàng)新融資模式。小微科技企業(yè)往往具有高投入、高風(fēng)險、高收益、輕資產(chǎn)的“三高一輕”特點，傳統(tǒng)的銀行信貸模式難以滿足科技企業(yè)，尤其是初創(chuàng)期科技企業(yè)的金融需求。“認股權(quán)+貸款”的創(chuàng)新金融服務(wù)模式，融合了債權(quán)融資與股權(quán)期權(quán)融資的優(yōu)勢，既降低了企業(yè)前期融資門檻和成本，認股權(quán)的后續(xù)收益也能夠抵補前期銀行授信風(fēng)險，實現(xiàn)“當期低成本融資”與“遠期股權(quán)溢價”的平衡。不僅有效解決科技企業(yè)抵押物不足、融資成本高、過早稀釋股權(quán)等痛點，也為銀行提供了創(chuàng)新的風(fēng)險抵補機制，推動銀行實現(xiàn)將更多資金“投早、投小、投硬科技”。同時，該模式也推動了東莞銀行與廣東股權(quán)交易中心的深入合作，將進一步豐富綜合金融服務(wù)，滿足科技企業(yè)在不同發(fā)展階段的需求。
本次業(yè)務(wù)受益企業(yè)金莊公司成立于2016年，是一家專注于液壓設(shè)備研發(fā)與制造的高新技術(shù)企業(yè)。一直以來，金莊公司秉持“一切為用戶著想”的宗旨，致力于通過創(chuàng)新技術(shù)為客戶提供卓越品質(zhì)的液壓設(shè)備。這種理念與東莞銀行“認股權(quán)+貸款”模式的合作創(chuàng)新精神不謀而合，都體現(xiàn)著在追求經(jīng)濟效益的同時，兼顧可持續(xù)發(fā)展的理念。金莊公司負責(zé)人表示，這次“認股權(quán)+貸款”業(yè)務(wù)的成功落地，不僅為公司提供了資金支持，更通過股權(quán)激勵激發(fā)了企業(yè)核心管理層的活力，為企業(yè)引入外部戰(zhàn)略投資者奠定基礎(chǔ)。同時，該筆貸款還獲得中國人民銀行東莞市分行“莞科融”支小再貸款政策支持，有效降低企業(yè)的融資成本。
一直以來，東莞銀行緊扣做好“五篇大文章”重點任務(wù)，持續(xù)探索支持科技創(chuàng)新的新路徑。2024年以來，在中國人民銀行廣東省分行提出的科技企業(yè)全生命周期“缺口介入機制”框架下，在中國人民銀行東莞市分行指導(dǎo)下，東莞銀行在實現(xiàn)“前端‘莞科融’貨幣政策工具引導(dǎo)，中端銀行產(chǎn)品創(chuàng)新適配、后端政府風(fēng)險補償兜底”的特色模式基礎(chǔ)上，牽頭組建“股貸擔(dān)保租”服務(wù)隊，通過“運用政策紅利+打造特色產(chǎn)品+組建服務(wù)團隊”的模式，積極探索科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新與聯(lián)合服務(wù)模式，推動銀行、股權(quán)投資機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、保險公司、融資租賃公司協(xié)同合作為科技企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。
接下來，在中國人民銀行東莞市分行的指導(dǎo)下，東莞銀行將進一步深化與政府、科研機構(gòu)、股交所等單位的合作，進一步拓寬“認股權(quán)+貸款”業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，助力科技企業(yè)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，大力挖掘科技金融生態(tài)圈的資源潛力，全力以赴寫好科技金融大文章，為新質(zhì)生產(chǎn)力加速奔涌蓄勢賦能。
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