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綜述：一通神秘電話,，聲稱你被騙走的錢要“飛”回來(lái)啦？別高興得太早,，這極可能是騙子玩的新花招,，專挑急于找回?fù)p失的你下手！
近期,，防控中心通過(guò)輿情監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn),，有不法分子借“清退回款”之名，冒充官方人員,、偽造金融監(jiān)管部門文件,，悄悄撒下了詐騙的大網(wǎng)。其作案手段如下：
1. 電話誘惑,，加你好友
不法分子通過(guò)電話/短信聯(lián)系受害人,，聲稱其多年前被騙的錢款（如被某P2P平臺(tái)非法集資的錢款）開始清退，請(qǐng)求添加受害人為好友,，方便指引受害人清退資金,。
2. 冒充官方，降低警惕
添加好友后,，不法分子冒充官方人員誘導(dǎo)受害人下載其所謂的官方清退平臺(tái)APP,，指導(dǎo)受害人注冊(cè)開通個(gè)人回款交易所賬戶，并要求受害人在該平臺(tái)上傳當(dāng)初繳納資金記錄,、合同等相關(guān)重要隱私信息照片,。
3. 偽造文件，增強(qiáng)說(shuō)服力
不法分子提供其與對(duì)受害人實(shí)施詐騙的平臺(tái)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,，聲稱其具有法律效應(yīng),。甚至偽造國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等監(jiān)管部門文件,，文件上會(huì)顯示受害人的姓名、聯(lián)系方式及可清退資金等信息,，以此獲取受害人信任,。
4. 多種方案，打消疑慮
不法分子提供多種方案清退回款包（回款比例為30%）供受害人選擇,。如方案一,，受害人注入500元到不法分子搭建的交易所平臺(tái)，平臺(tái)會(huì)返還650元,，則退費(fèi)資金就是150元,。
當(dāng)受害人表示為何清退資金還需再繳納資金時(shí)，不法分子則使用專業(yè)話術(shù)麻痹受害人,，如“此次退款需要在第三方資管公司進(jìn)行,，資管公司可以獲得市值，而用戶可以退款,，是互利的,。由于退費(fèi)用戶較多，該機(jī)構(gòu)是按照購(gòu)買債權(quán)方案比例分次進(jìn)行清退,，前期需要自行墊付并為一部分進(jìn)行退費(fèi),，最終注入的資金一起退還”“您注入的資金在您的剛剛注冊(cè)的個(gè)人交易所回款賬戶里的，注入好就可以安排回款了,，5—15分鐘可完成回款,，完成后提現(xiàn)到本人綁定的銀行卡中”。
5.拉你入群,，曬圖誘惑
如受害人還存有疑慮,，不法分子則會(huì)將受害人邀請(qǐng)至其組建的清退群組，群組里都是“成功回款”的截圖和“勇敢嘗試”的新手,。此時(shí),，不法分子會(huì)鼓勵(lì)受害人體驗(yàn)低額度的方案一，在受害人首次充值后,，不法分子會(huì)依約打回款項(xiàng),，先給予受害人一點(diǎn)甜頭。以此引誘受害人增加充值金額,。
6.二次詐騙,，讓你哭暈
受害人往往維權(quán)心切，在不法分子精心編織的騙局下放松戒備,，按照不法分子所謂的“流程”，一步步進(jìn)行虛假“清退”,，隨后詐騙分子會(huì)以繳納滯納金,、解凍金,、操作錯(cuò)誤等借口讓受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，最終遭遇二次詐騙,。
2023年7月,，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示，該風(fēng)險(xiǎn)提示稱,，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙。一般通過(guò)偽造金融監(jiān)管部門文件,、假冒金融監(jiān)管部門受理投訴,、冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”等手段，利用部分金融消費(fèi)者急于解困,、挽回?fù)p失,、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提示,，金融監(jiān)管部門不會(huì)直接辦業(yè)務(wù),，也不會(huì)和消費(fèi)者有資金往來(lái)。遇到類似情況,，一定要保持警惕,，別輕易點(diǎn)擊鏈接或掃二維碼下載不明APP，更別先墊資,！
在此,，防控中心溫馨提醒，接到爆雷的投資平臺(tái)或曾經(jīng)遭遇詐騙的虛假軟件發(fā)來(lái)清退短信時(shí),，一定要保持警惕,，切勿私加聯(lián)系方式等。平臺(tái)不會(huì)私自退款,，不會(huì)要求投資人繳納保證金,，更不會(huì)以投資返利形式回款。凡是要求點(diǎn)擊鏈接或掃二維碼下載不明APP,、要求先行墊資的,，都是詐騙！
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