近來(lái),一些機(jī)構(gòu)以提供“解債服務(wù)”為名,,通過(guò)收取咨詢(xún)費(fèi)、服務(wù)費(fèi),、保證金等方式吸收資金,,存在非法集資、金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隱患,,嚴(yán)重?fù)p害債權(quán)人,、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示如下:
一,、打著“債事咨詢(xún)”“化解債務(wù)”旗號(hào),。所謂債事服務(wù)機(jī)構(gòu)宣稱(chēng)在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺(tái),,承諾收取咨詢(xún)服務(wù)費(fèi),、履約保證金后,通過(guò)以物抵債,、 現(xiàn)金分期等方式實(shí)現(xiàn)債權(quán),、代償債務(wù)。此類(lèi)機(jī)構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性,,也不采取任何解債措施,,本質(zhì)上是以解債之名行集資之實(shí)。
二,、承諾高額回報(bào),。宣揚(yáng)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益,,謊稱(chēng)繳納解債金額30%—60%的費(fèi)用后,,即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓?bào)。此類(lèi)機(jī)構(gòu)并無(wú)實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和收益,,所謂抵債物品價(jià)格虛高,,完全靠拆東墻補(bǔ)西墻維系,資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可持續(xù),。
三,、大肆宣傳造勢(shì)。此類(lèi)機(jī)構(gòu)以“具有央企,、國(guó)企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭,,通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下渠道虛假宣傳。有的還設(shè)置層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)制度,,誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入,,甚至設(shè)立仿冒銀行的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)誤導(dǎo)公眾,,快速擴(kuò)張吸收資金規(guī)模。
(來(lái)源:中國(guó)銀保監(jiān)會(huì))