“旅游房車+高科技產(chǎn)業(yè)”,，打著這樣的旗號,，長沙中天行公司在短短一年多的時間里,，吸引了7000多名會員“撲”向了它的“懷抱”,，所謂“豪華房車”也就駛向了末路……

　　案情簡介

　　2004年1月,，趙某某等人用北京中天行房車俱樂部有限公司的授權(quán)經(jīng)營證明，虛報注冊資本120萬元,，在長沙登記注冊了長沙市中天行房產(chǎn)俱樂部有限公司,，趙某某、高某某,、蔡某某,、劉某等先后擔任公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理,。

　　從2004年4月開業(yè)至2005年9月，長沙中天行公司利用發(fā)行至尊卡,、貴賓卡,、體驗卡、鴻?？?、博頤卡等會員卡加盟入會的方式,，承諾每月或按年以返還租金、贈送禮金等形式支付投資回報,，測算年回報率高達10%以上,，吸引以中老年人為主的社會公眾參與委托租賃汽車使用權(quán)活動。公司除以貨幣形式還本付息外,，還為不同等級會員提供其他服務(wù)和權(quán)益,，如為會員購買10萬~50萬元不等的意外傷害保險和意外醫(yī)療綜合保險；提供租賃旅行房車市場價格5~8折不等的費用優(yōu)惠,；承諾會員將優(yōu)先成為公司股票發(fā)行上市后的原始股東等,。

　　截至2005年9月案發(fā)時，共向7595人次非法集資1.67億元,，其中用于會員返租款1700余萬元,，欠會費1.5億元。公司共購買房車38輛,，作為公司經(jīng)營主業(yè)的房車租賃收入僅12萬元,，案發(fā)時公司僅有存款和現(xiàn)金388萬元。

　　作案手段

　　1．朝陽產(chǎn)業(yè),、科技概念,，豪華包裝。長沙中天行公司打出“旅游房車+高科技產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展方向,，一方面稱房車風(fēng)行歐美,，在國內(nèi)則是朝陽產(chǎn)業(yè)，正處于培育期,，公司前景很好,，并擬在長沙縣投資建立中天行華南總部；另一方面宣稱擬與有清華大學(xué)背景的北京華清博大應(yīng)用科技有限公司合作,，在長沙投資興建公司,，開發(fā)安全氧化劑、耐磨鑄鋼,、醫(yī)療廢物處置等高科技項目,。

　　2．花樣翻新、高額回報,，套牢會員,。長沙中天行公司成立之初，采取委托租賃方式發(fā)展會員,，即社會公眾交納一定金額（5萬元,、2萬元、1萬元）的入會費后,，分別成為公司的至尊卡,、貴賓卡,、體驗卡會員（期限10年，后改為5年）,，每年獲得一定期限的房車使用權(quán),，如放棄使用權(quán)，則享受每月返還1%~3%的租賃費,。2005年1月,，為避免資金壓力過早崩盤，長沙中天行公司停止發(fā)展委托租賃制會員,，改為發(fā)行鴻?？ǎ靠ㄙ徺I價2萬元（后改為2.2萬元）,，購卡后可在5年內(nèi)每年使用一定期限的房車,，或由公司按年贈送卡金額10%的消費券。2005年8月,，長沙中天行公司虛構(gòu)“中天頤養(yǎng)園”老年公寓項目,，發(fā)行博頤卡，每卡購買價3萬元,，購卡后可在5年內(nèi)享有房車使用權(quán),、一定期限的房車賓館使用權(quán)、中天頤養(yǎng)園養(yǎng)老居住權(quán)等,，并享受居住優(yōu)惠和居住期間的生活補助等,。同時，至尊卡,、貴賓卡,、體驗卡會員，均可以置換成博頤卡并享受補貼,。

　　3．虛假增資,、擔保公證，以假亂真,。為騙取社會公眾對長沙中天行公司實力的信任,，趙某某、高某某,、蔡某某等人商量虛增注冊資本400萬元,，并于2004年7月通過某策劃公司辦理了虛假變更登記。為穩(wěn)定會員及為長沙中天行公司提供融資擔保,，2004年10月,，高某某與他人采取借款2000萬元驗資后抽逃注冊資金的方式，成立了湖南信昱擔保有限公司,，其后在發(fā)展會員的過程中,，長沙中天行公司均以該擔保公司名義為會員提供擔保。此外,，還邀請公證部門對會員與公司簽訂的《會員入會合約書》,、《鴻福卡服務(wù)合約書》,、《博頤卡服務(wù)合約書》進行公證,。

　　4．瘋狂宣傳、大力促銷,，混淆視聽,。長沙中天行公司開業(yè)之日，即邀請有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和新聞媒體,，進行大型慶典和宣傳,；之后與媒體合辦《中天行房車特刊》欄目，虛夸公司實力及所投資項目的盈利能力,；大力宣揚其獲得的“守合同重信用單位”,、“消費者信得過單位”等榮譽。在有關(guān)部門撤銷其榮譽稱號,，收回牌匾后,，仍將原來制作的彩頁、效果圖等向公眾發(fā)放,，并在辦公場所顯要部位懸掛張貼,。同時，組織大量營銷人員上街上門,，向社會公眾散發(fā)小禮品和宣傳品,；采取送免費早餐、組織免費體驗房車和免費會員活動,，引誘拉攏以中老年人為主的社會公眾入會,；組織會員免費旅游、贈送禮品,、折換現(xiàn)金,、體驗營地生活和到所投資項目建設(shè)工地參觀等活動，增加會員信任度,。

　　案件查處

　　2005年9月,，公安機關(guān)以長沙中天行公司涉嫌虛報注冊資本罪進行立案，并對其涉嫌非法集資活動情況進行偵查,。同年10月,，以涉嫌集資詐騙罪逮捕了高某某、趙某某、蔡某某,、劉某,。2006年8月，一審法院對四人作出判決,。高某某,、趙某某不服提起上訴，2007年8月,，二審法院作出維持原判的終審判決,。

　　法院認為：高某某、趙某某,、蔡某某,、劉某虛假注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司，明知沒有償還能力而以非法占有集資款為目的,，以支付高額回報為誘餌,，并采取虛增注冊資金，對合同進行擔保,、公證,，動用媒體做公司業(yè)績良好的宣傳等手段，蒙騙群眾進行非法集資,，數(shù)額特別巨大,，且給集資參與者造成了巨額經(jīng)濟損失，其行為均構(gòu)成了集資詐騙罪,。四人雖以公司名義實施集資詐騙行為,，但絕大部分集資款由個人掌控，對外投資款項從個人賬戶支出,，新成立公司均以個人名義占有股份,，個人行為特征明顯，依法均按個人集資詐騙罪追究刑事責任,。根據(jù)生效判決,，高某某、蔡某某被判處無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身,，并處沒收個人全部財產(chǎn)；趙某某被判處有期徒刑十二年,，并處罰金30萬元,；劉某被判處有期徒刑八年，并處罰金20萬元,。

　　案件警示

　　1．警惕“豪華公司”陷阱,。一些以高科技和朝陽產(chǎn)業(yè)為道具的所謂“豪華公司”,，虛構(gòu)企業(yè)發(fā)展計劃，騙取政府部門支持,，犯罪的隱蔽性和欺騙性更強,。投資者要提高警惕，不能盲目信任公司的宣傳,，要通過多種途徑對公司作多方面了解,，加強對擬投資公司經(jīng)營情況及開發(fā)項目的考察，不能道聽途說,，避免掉入陷阱。

　　2．警惕會員卡吸金,。在本案中,，長沙中天行公司推出的五種會員卡雖然名目眾多，但實質(zhì)上都是一種變相的“儲蓄卡”,，會員也是為了這種回報而趨之若鶩,。會員卡是企業(yè)向特定客戶群提供服務(wù)的身份象征，不應(yīng)具有“儲蓄卡”的功能,，群眾對于企業(yè)以高額回報為誘餌推出的所謂會員卡,，一定要高度警惕，慎防資金有進無出,。

　　3．不要貪圖小利,。企業(yè)組織活動、贈送禮品,，一定是有利要圖,，投資者要保持清醒的頭腦，不要因為貪圖小利而盲目聽信,，造成因小失大甚至血本無歸的后果,。