利用朋友,、親戚,、同鄉(xiāng)和同族這張關(guān)系大網(wǎng),，把眾多維吾爾族群眾套進陷阱，一起損失高達2000多萬元的大案,，就這樣被制造出來,。

　　案情簡介

　　新疆是我國重要的棉花生產(chǎn)基地，阿瓦提縣是新疆一個產(chǎn)棉大縣,，隨著黨的富民政策的落實,，老百姓生活逐漸富裕。2001年10月,，艾某某投資開辦了“天獅”保健品專賣店,，自2002年4月起，開始以高額利息和物品獎勵為誘餌非法集資100多萬元,。嘗到甜頭的艾某某不滿足現(xiàn)狀,，為了把“事業(yè)”做大，讓更多人相信他的“經(jīng)濟實力”,，2005年1月,，他用騙取來的集資款注冊成立了恩維爾有限責任公司，自任經(jīng)理,，并在阿瓦提縣設(shè)立了辦事處,，以高額返利和派發(fā)“天獅”保健品為誘餌向社會公眾非法吸納資金，先后騙取833人的集資款3061萬元,。由于該公司財務(wù)管理混亂,，加之犯罪人揮霍浪費，至案發(fā)日集資款損失高達2254萬元,。由于涉案金額大,，集資人群多為少數(shù)民族，處置難度大,，給當?shù)氐拿褡鍒F結(jié)和社會穩(wěn)定造成了不利的影響,。

　　作案手段

　　1．承諾高額回報，引誘投資,。民間資金有很強的逐利性,，艾某某正是利用一些人夢想快速致富的心理，承諾給予投資人20％的高額回報,，并按期向投資人支付高額利息獲取了信任,，在短短幾年時間里，騙取集資款達3000多萬元,。

　　2．利用投資人“抱團”心理,，騙取信任。本案中參與集資的800余人均為維吾爾族,，年齡最大的70多歲,，最小的只有20歲左右,。文化層次不同，有國家干部,，也有農(nóng)牧民,。這些人認為朋友、親戚,、同鄉(xiāng)和同族的關(guān)系可靠，聽信了艾某某的謊言,，對艾某某等人十分信任,，艾某某正是利用這種“抱團”心理，不斷擴大集資范圍,。

　　3．異地開辦公司,，制造陷阱。艾某某了解和掌握人們“拜富”的心理,，在烏魯木齊市注冊成立了公司,，揮霍投資人的集資款用于購買轎車以及服裝等，把自己包裝成為“成功人士”,，然后到阿瓦提縣宣傳自己的賺錢經(jīng)歷和集資理由,。阿瓦提縣城和農(nóng)村地理位置偏僻，環(huán)境相對閉塞,，大家對各種信息的了解也相對滯后,，極易被犯罪分子的“華麗包裝”和“美麗謊言”迷惑。

　　4．混亂賬目,，逃避查處,。艾某某等人為了逃避查處，在向集資人出具的借條,、收據(jù)等收款憑據(jù)上,，只是用手工簡單記載集資的時間、金額和經(jīng)手人等內(nèi)容,，支取錢款時也不辦理任何手續(xù),，使得公安機關(guān)在查處中難以及時、準確地查清全案,，以至于會計師事務(wù)所利用一年的時間才將恩維爾公司的集資款項審計清楚,。

　　案件查處

　　自2007年5月13日起，陸續(xù)有近百名群眾到阿瓦提縣公安局報案,，狀告恩維爾公司騙取民眾錢財,。2009年2月，阿克蘇地區(qū)中級人民法院以集資詐騙罪判處艾某某死刑,，緩期二年執(zhí)行,，沒收全部財產(chǎn),；其他被告人分別被判處無期徒刑或有期徒刑。被告人不服,，上訴至自治區(qū)高級人民法院,，2009年6月，自治區(qū)高級人民法院做出二審判決,，駁回上訴,，維持原判。

　　案件警示

　　國家對股權(quán),、債券等各類金融產(chǎn)品和房產(chǎn),、林業(yè)等其他資產(chǎn)類投資都有明確規(guī)定和要求，對參與企業(yè)經(jīng)營投資也有程序上的規(guī)定,。從恩維爾非法集資案件我們可以看出,，受騙群眾無法獲得足夠的信息正確判斷企業(yè)融資行為的合法性，輕易相信犯罪分子編造的高額回報陷阱,，暴露出受騙群眾金融知識欠缺,，對非法集資的危害性認識不足，法律意識和風險意識淡薄,，這是導致這起非法集資案件的主要原因,。同時，受騙群眾由于同鄉(xiāng),、同族身份,，輕易相信犯罪分子編造的高額回報落入謊言陷阱。敬告廣大投資者,，切忌盲目跟風,，避免上當受騙。