劉某某從未想到,，利用不法手段斂財(cái)不但使自己成為公安部A級(jí)通緝犯,，最終深陷囹圄,，還導(dǎo)致受害人群體連續(xù)十二年上訪,，給社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)不良影響,。

　　案情簡(jiǎn)介

　　海南省三亞市商業(yè)信托總公司廣州分公司從1992年10月開(kāi)始,，以簽訂“資產(chǎn)委托契約憑證”的名義,，采取較封閉的會(huì)員傳銷形式，向社會(huì)公眾進(jìn)行集資,。集資額從1萬(wàn)元起,，每月兌現(xiàn)利息，年回報(bào)率12%至18%,。第一次存款須有會(huì)員介紹,，成為會(huì)員后，客戶可以發(fā)展下線,，每介紹他人參與集資1萬(wàn)元,，可提取60元的“手續(xù)費(fèi)”，以后每個(gè)月還可領(lǐng)取8元至20元的“傭金”,，每月“業(yè)績(jī)”最好的前三名還有獎(jiǎng)勵(lì),。

　　1992年12月至1998年3月，該公司共集資人民幣1.86億元,、3447萬(wàn)港幣,，集資人數(shù)2300余人，參與者大部分是離退休干部和下崗人員,?；I集的資金大部分存入負(fù)責(zé)人劉某某個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶，由其支配使用,，其中部分款項(xiàng)用于投資酒店,、期貨公司、餐館等,，大多因投資失敗無(wú)法收回,。

　　1998年3月25日,，該公司因群眾舉報(bào)被工商部門(mén)查封，主要責(zé)任人劉某某攜款潛逃,。由于集資款無(wú)法得到清退,，從案發(fā)日起至2010年9月，集資參與者頻頻上訪,，并多次發(fā)生沖擊政府機(jī)關(guān),、三亞市駐穗辦、駐穗企業(yè)的群體性事件,。

　　作案手段

　　1．利用“關(guān)系”作案講策略,。1992年，劉某某通過(guò)關(guān)系,，找到三亞市駐穗辦主任陳某某,，請(qǐng)三亞市駐穗辦作為主管部門(mén)協(xié)助成立三亞市商業(yè)信托總公司,，資金由劉某某負(fù)責(zé)籌集,。公司成立后，劉某某又經(jīng)三亞市駐穗辦同意,，在廣州市設(shè)立了三亞市商業(yè)信托總公司廣州分公司,，并將自己與“有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)”的合影掛在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，為非法集資活動(dòng)披上政府背景的“外衣”,，給人以正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的假象,。

　　2．傳銷手法斂財(cái)有技巧。參與該公司資金投資要先由公司業(yè)務(wù)員介紹客戶入會(huì),，客戶成為會(huì)員后,，可以發(fā)展下線即介紹新客戶入會(huì)，并按發(fā)展下線的層次收取傭金,，這種做法在吸引眾多群眾參與的同時(shí),，還極具隱蔽性。這種手法承諾的回報(bào)率高,，且一直能按照承諾還本付息,，加上開(kāi)戶獎(jiǎng)、客戶傭金,、最高業(yè)績(jī)獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì),，綜合年回報(bào)率最高已超過(guò)20%，因而備受參與者追捧,，吸引越來(lái)越多的人參與,。

　　3．?dāng)y款潛逃，“騙你沒(méi)商量”,。劉某某通過(guò)非法集資獲取的資金,，大部分被存入其個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶任意支配,、肆意揮霍，惡意逃避監(jiān)控,。該公司被工商部門(mén)查封后,，劉某某立即攜款通過(guò)深圳逃往香港，其后又潛逃至泰國(guó),，在泰國(guó)以打工為生,，給參與者造成數(shù)千萬(wàn)元的損失。

　　案件查處

　　1997年9月,，原中國(guó)人民銀行廣州市分行根據(jù)群眾舉報(bào)和調(diào)查,，認(rèn)定海南省三亞市商業(yè)信托總公司廣州分公司涉嫌從事變相吸收公眾存款的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，并向公安部門(mén)報(bào)案,。廣州市公安局接到報(bào)案后,，對(duì)該公司負(fù)責(zé)人劉某某偵查布控，劉某某攜款潛逃后,，廣州市公安局立即采取行動(dòng),，扣押、封存該公司的現(xiàn)金和資產(chǎn),，對(duì)劉某某實(shí)施追捕,，并組織會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該公司審計(jì)，清查集資款的流向,。其后,，三亞市政府成立工作組在廣州組織開(kāi)展了債權(quán)債務(wù)登記工作。經(jīng)統(tǒng)計(jì),，三亞市商業(yè)信托總公司廣州分公司案發(fā)時(shí)尚未歸還的集資款本金人民幣6741萬(wàn)元,、625萬(wàn)港幣，折合未清退集資款余額人民幣約7400萬(wàn)元,，涉及參與者1300余人,。

　　2003年11月25日，廣東警方成立的專案組在國(guó)際刑警的協(xié)助下,，經(jīng)過(guò)5年多的全力追捕,，終于在泰國(guó)曼谷將劉某某引渡歸案。

　　法院審理認(rèn)為：劉某某未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),，以高回報(bào)為誘餌,，代表單位與存款人簽訂“資產(chǎn)委托契約憑證”，向不特定的群體非法吸收公眾存款,，違反國(guó)家金融管理法規(guī),，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融管理秩序。劉某某實(shí)施非法吸收公眾存款的行為發(fā)生在1992年12月至1998年3月25日間，其行為從1995年7月1日起觸犯了全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第七條的規(guī)定,，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,。2005年8月，劉某某被廣州市越秀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑十年,，并處罰金50萬(wàn)元,。

　　2010年9月，在廣東省相關(guān)部門(mén)的協(xié)助下,，三亞市政府組織了三亞集資案?jìng)鶛?quán)清退工作,，案件在案發(fā)十三年后得到妥善處理。

　　案件警示

　　我國(guó)諸多信托公司在過(guò)去20余年經(jīng)歷了多次清理整頓,，其業(yè)務(wù)范圍,、相關(guān)的監(jiān)管法規(guī)制度也在不斷發(fā)展變化。但信托公司屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，其設(shè)立應(yīng)得到銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn),。未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，任何經(jīng)營(yíng)單位不得在其名稱中使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的專有名稱,；其次，信托公司不能吸收公眾存款,，信托公司的功能定位是“受人之托,，代人理財(cái)”，即便是依法設(shè)立的信托公司,，也不具備向社會(huì)公眾吸收存款的資格。信托公司設(shè)立集合資金信托必須有明確的投資方向和投資策略,，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,。信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利。此外,，信托產(chǎn)品的發(fā)行必須是私募性的,，對(duì)投資者的準(zhǔn)入有較高門(mén)檻，不是任何人都可以投資信托產(chǎn)品,，目前投資一個(gè)信托計(jì)劃最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣,。

　　本案中，劉某某未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn),，擅自在設(shè)立的企業(yè)中冠以“信托”字樣,，給人以金融機(jī)構(gòu)的假象，同時(shí)在辦公場(chǎng)所設(shè)立營(yíng)業(yè)柜臺(tái),，仿照銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)模式開(kāi)展業(yè)務(wù),，讓不明真相的群眾真假難辨，最終給這些群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此,，投資者在參與投資活動(dòng)時(shí),，要充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能,，特別是發(fā)現(xiàn)組織者在投資活動(dòng)中遮遮掩掩,、偷偷摸摸或者使用一些非常規(guī)的手法（如傳銷方式、一對(duì)一服務(wù)等）時(shí),，一定要多長(zhǎng)個(gè)心眼,，謹(jǐn)防受到不法分子的蒙騙。